As 3 Etapas da Lavagem de Dinheiro no Mercado Financeiro
Você já deve ter ouvido falar sobre o que é Lavagem de Dinheiro, mas provavelmente ainda não conhece como ocorre e quais são as etapas de lavagem de dinheiro. Os criminosos possuem táticas inteligentes para inserir os recursos advindos do crime organizado no mercado financeiro formal.
Vamos conhecer quais são estas etapas:
1. Colocação
É o momento de inserção do dinheiro no sistema econômico. Se efetua por meio de depósitos, compra de instrumentos negociáveis ou compra de bens. Normalmente fazem o fracionamento dos valores em quantias menores e utilizam estabelecimentos comerciais que usualmente trabalham com dinheiro em espécie.
2. Ocultação
O objetivo nesta etapa é dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. Buscam quebrar a cadeia de evidências que conecta o dinheiro à sua origem ilícita.
Os criminosos movimentam os recursos de forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas preferencialmente, em países amparados por fortes leis de sigilo bancário.
3. Integração
Os ativos são incorporados formalmente ao sistema econômico. As organizações criminosas buscam investir em empreendimentos que facilitem suas atividades – podendo tais sociedades prestarem serviços entre si. Uma vez formada a cadeia, torna-se cada vez mais fácil legitimar o dinheiro ilegal.
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