0% Simulado CPA 10 - Módulo 1 Digite seu email para receber o resultado. 1 / 39 1. É uma atribuição do Banco Central do Brasil (BACEN) a) autorizar o funcionamento de instituições financeiras e promover a fiscalização delas. b) eleger os administradores de todas as instituições financeiras privadas. c) fiscalizar o funcionamento de sociedades seguradoras. d) definir as condições e os limites de emissão de papel-moeda. Compete ao BACEN fiscalizar as instituições financeiras autorizadas a operar, autorização essa que também é concedida pelo BACEN. 2 / 39 2. “São especializados em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo, de giro e de administração de recursos de terceiros.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro: a) Corretoras de valores b) Bancos múltiplos c) Bancos de investimento d) Bancos comerciais Conforme a definição de bancos de investimento. 3 / 39 3. Uma das alternativas a seguir é atribuição do Banco Central do Brasil: a) Autorização para o funcionamento das instituições financeiras b) Emissão de Certificados de Depósito Bancário c) Definição da meta de inflação d) Distribuição de debêntures O Bacen, dentre suas atribuições, autoriza o funcionamento das instituições financeiras. 4 / 39 4. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é a) responsável por regulamentar as matérias previstas na Lei das Sociedades Anônimas. b) responsável por ressarcir os investidores por danos sofridos em investimentos realizados no mercado de capitais. c) composta por um presidente e quatro diretores, todos nomeados pelo Ministro da Economia. d) uma autarquia vinculada e diretamente subordinada ao Ministério da Economia. Compete à CVM regulamentar as matérias previstas da Lei das Sociedades Anônimas, assim como as matérias previstas na Lei 6.385/1976. 5 / 39 5. Qual das atribuições abaixo não se refere as atividades de uma corretora de títulos e valores mobiliários? a) Execução de ordens de compra e venda nas bolsas de valores b) Recolhimento do compulsório junto aos bancos c) Compra e venda de metais preciosos d) Atividade de agente fiduciário O recolhimento do compulsório é realizado pelos próprios bancos junto ao Banco Central e não tem a participação das corretoras. 6 / 39 6. O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão a) composto pelos diretores do Banco Central do Brasil. b) deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional. c) subordinado ao Ministro da Economia. d) subordinado hierarquicamente ao Banco Central do Brasil. O CMN é o órgão deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional. 7 / 39 7. Órgão responsável por regulamentar e fiscalizar os fundos de investimento: a) CVM b) Susep c) Copom d) Bacen A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem a função de regulamentar e fiscalizar os fundos de investimento. 8 / 39 8. A principal atividade das corretoras de valores é: a) Ofertar instrumentos derivativos para os órgãos governamentais b) Venda de seguros para os seus clientes c) Executar ordens de compra e de venda de ativos para seus clientes d) Fiscalizar as bolsas de valores As “corretoras” são IFs constituídas sob a forma de sociedade por ações ou por quotas de responsabilidade limitada. Elas exercem intermediação e cobram taxas e comissões. A principal atividade das corretoras é a execução de ordens de compra e de venda de ativos para seus clientes. 9 / 39 9. Neste sistema pessoas físicas, empresas, governos e instituições financeiras passaram a poder realizar transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades com muito mais segurança e rapidez. Este benefício foi propiciado pelo: a) Sistema Integrado da Bolsa b) Sistema de Custos Únicos c) Sistema de Pagamentos Brasileiro d) Sistema Eletrônico de Liquidação e Custódia O sistema de pagamentos brasileiros (SPB) é o responsável pela realização das transferências entre os bancos em tempo real, com a devida segurança. 10 / 39 10. Uma das obrigações específicas exigida pelo Código de Certificação da ANBIMA é que: a) os profissionais certificados devem recusar a intermediação de investimentos ilícitos, ressalvada a hipótese em que a transação acarrete ganhos financeiros relevantes para a instituição em que trabalham. b) as instituições participantes devem estabelecer e implementar procedimentos internos para afastamento imediato dos profissionais que desempenhem atividades elegíveis sem a devida certificação, ou com a certificação vencida. c) as instituições participantes não devem divulgar informações reservadas ou privilegiadas em nenhuma situação. d) os profissionais certificados não devem informar aos clientes a respeito da possibilidade de recebimento de remuneração pela instituição participante decorrente da indicação de investimentos, uma vez que essa informação é sigilosa. Trata-se de um procedimento interno de estabelecimento e implementação obrigatórios, nos termos do art. 9º, §1º, inciso V, do Código de Certificação. 11 / 39 11. O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é o conjunto de a) entidades, sistemas e mecanismos relacionados com o processamento e a liquidação de operações de transferência de fundos, de operações com moeda estrangeira ou com ativo financeiros e valores mobiliários. b) instituições financeiras, cooperativas de crédito e centrais depositárias de ações e de títulos de dívida corporativa. c) sistemas e mecanismos relacionados com as transferências e liquidações de câmbio utilizados por agentes de outras nacionalidades para realização de operações de importação e exportação com o Brasil. d) sistemas eletrônicos disponibilizados pelo governo brasileiro para transferência de recursos e pagamento de tributos em âmbito federal, estadual e municipal. Essa definição corresponde ao conceito de SPB. 12 / 39 12. Uma facilidade decorrente da função de prestação de serviços de gerenciamento de recursos desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional é a: a) disponibilização de seguros para as mais diferentes finalidades. b) intermediação financeira entre agentes. c) disponibilização de um serviço de guarda limitado a bens de luxo. d) possibilidade de emissão de papel-moeda por bancos privados. A disponibilização de seguros para as mais diferentes finalidades é uma das facilidades decorrentes da função de prestação de serviços de gerenciamento de recursos desempenhada pelo SFN. 13 / 39 13. Qual órgão conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional, fiscaliza e disciplina as instituições financeiras e emite papel-moeda? a) Comissão de Valores Mobiliários b) Sistema Financeiro Nacional c) Banco Central do Brasil d) Superintendência de Seguros Privados O Banco Central do Brasil dentre as suas atribuições conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional, fiscaliza e disciplina as instituições financeiras e emite papel-moeda. 14 / 39 14. A responsabilidade de processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia de títulos públicos federais é: a) do Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic). b) das sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. c) das bolsas de valores. d) das sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. O Selic é responsável por processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia de títulos públicos federais. 15 / 39 15. O órgão responsável pela proteção da captação de poupança popular em investimentos realizados em planos de previdência complementar aberta é a) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) b) o Banco Central do Brasil (BACEN) c) a Superintendência de Seguros Privados (Susep) d) o Conselho Monetário Nacional (CMN) Compete à Susep proteger a captação de poupança popular, realizada por meio de operações de seguro, previdência complementar aberta, de capitalização e resseguro. 16 / 39 16. Esta instituição compra e vende títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros. Assinale a alternativa correta: a) Banco Central do Brasil b) Bolsa de Mercadorias e futuros c) Bolsa de Valores d) Corretoras de valores Uma das atribuições das corretoras de valores e títulos mobiliários é comprar e vender títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros. 17 / 39 17. Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que a) os intermediários financeiros que estejam regularmente inseridos no SFN não podem cobrar taxas de juros mais altas do que as permitidas pela Lei da Usura. b) a captação de recursos dos agentes superavitários, mediante contrapartida, e a sua disponibilização aos agentes deficitários, mediante cobrança de juros, é denominada de intermediação financeira. c) a expressão custos de transação representa o valor cobrado por uma corretora para a realização de uma operação e também é denominada taxa de corretagem. d) o agente superavitário é aquele que necessita de mais dinheiro do que tem disponível, enquanto o agente deficitário é aquele que necessita de menos dinheiro do que o montante que tem disponível. Traz o conceito correto de intermediação financeira. 18 / 39 18. Qual órgão estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros e demais entidades? a) Comissão de Valores Mobiliários b) Sistema Financeiro Nacional c) Conselho Monetário Nacional d) Banco Central do Brasil O Conselho Monetário Nacional estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros e demais entidades. 19 / 39 19. Marque a alternativa correta: a) A Anbima e o Bacen fiscalizam a emissão de títulos e valores mobiliários b) Os fundos de investimento são fiscalizados pela CVM c) Os fundos de investimento são fiscalizados pelo CMN e Anbima d) A CVM fiscaliza a emissão de títulos públicos A responsabilidade por fiscalizar os fundos de investimento é da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 20 / 39 20. A Bolsa B3 é resultado da fusão das seguintes instituições: a) Bovespa, BM&F e Selic b) Bovespa, Cetip e Selic c) BM&F, Cetip e Selic d) Bovespa, BM&F e Cetip Em 2017 a CVM e o Conselho Administrativo de Defesa Econômica (Cade) aprovaram a fusão da BM&FBovespa com a Cetip S/A, que resultou na B3. 21 / 39 21. Qual órgão é composto pelo subsistema normativo que reúne os órgãos normativos e de supervisão, e o subsistema de intermediação que é constituído pelas instituições financeiras e demais entidades? a) Banco Central do Brasil b) Conselho Monetário Nacional c) Comissão de Valores Mobiliários d) Sistema Financeiro Nacional O Sistema Financeiro Nacional é composto pelo subsistema normativo que reúne os órgãos normativos e de supervisão, e o subsistema de intermediação que é constituído pelas instituições financeiras e demais entidades. 22 / 39 22. Qual destas carteiras deve estar obrigatoriamente presente em um banco múltiplo: a) Custódia b) Comercial c) Câmbio d) Aluguel Um banco múltiplo deve conter obrigatoriamente a carteira comercial ou investimento. 23 / 39 23. Dentre as instituições financeiras, qual está apta para captar recursos à vista através da abertura de contas correntes? a) Bancos de investimento b) Bancos comerciais c) Distribuidoras de valores d) Corretoras de valores Os bancos comerciais estão aptos a captar recursos à vista a partir das contas correntes abertas dos seus clientes. 24 / 39 24. Assinale a alternativa que contém um título não negociado no Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic): a) LCI b) LTN c) NTN-B d) LFT Os principais títulos negociados no Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic) são: LFT; LTN; NTN-B, NTN-B Principal e NTN-F. A Letra de Crédito Imobiliário não é negociada na Selic. 25 / 39 25. Qual das alternativas se refere a operações realizadas no sistema especial de liquidação e custódia (Selic): a) Notas promissórias b) Certificados de Depósitos Bancários c) Títulos Federais d) Derivativos O Selic é o depositário central dos títulos da dívida pública federal interna de emissão do Tesouro Nacional e, como tal, é responsável por processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia desses títulos. 26 / 39 26. A negociação de valores mobiliários em bolsa tem como principal objetivo: a) proteger os investidores do risco de volatilidade. b) alcançar a melhor formação de preços. c) fomentar a atividade especulativa. d) garantir o anonimato das transações realizadas. O principal objetivo da negociação em bolsas de valores é aprimorar a formação dos preços. 27 / 39 27. Marque a ordem correta da Dinâmica Básica da Autorregulação da Anbima: I. Os associados definem as regras II. A área técnica supervisiona III. Uma comissão especialista acompanha IV. Um conselho independente julga a) I, II, III e IV b) IV, III, II e I c) IV, I, II e III d) III, IV, I e II A sequência correta é I, II, III e IV. 28 / 39 28. O noticiário informou que a meta anual de inflação será de 6%. O órgão responsável por esta decisão é o: a) Banco do Brasil b) Comissão de Valores Mobiliários c) Banco Central do Brasil d) Conselho Monetário Nacional O Conselho Monetário Nacional (CMN) é responsável pela definição da meta anual de inflação. 29 / 39 29. Assinale a alternativa incorreta sobre as características da Anbima: a) Estabelece as melhores práticas b) Os códigos da Anbima sobrepõem a legislação vigente c) Foi criada em 2009 d) Tem 4 papéis bem definidos: Informar, Representar, Educar e Autorregular Os códigos da Anbima são autorregulações que são consideradas melhores práticas, mas não sobrepõem a legislação vigente. 30 / 39 30. O ____________________ realiza operações no mercado aberto com o objetivo de executar a política monetária. a) Conselho Monetário Nacional b) Copom c) Comitê Superior de Políticas d) Banco Central do Brasil O Bacen realiza operações no mercado aberto com o objetivo de executar a política monetária. 31 / 39 31. “São instituições financeiras privadas ou públicas que realizam pelo menos dois tipos de atividades das seguintes carteiras: comercial; de investimento; desenvolvimento; de crédito imobiliário; de arrendamento mercantil (leasing); e de crédito, financiamento e investimento.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro: a) Bancos comerciais b) Corretoras de valores c) Bancos múltiplos d) Bancos de investimento Conforme a definição de bancos múltiplos. 32 / 39 32. Um dos principais objetivos do Copom é: a) Definir a taxa DI b) Definir a meta da taxa Selic c) Definir a meta de inflação d) Definir a taxa de câmbio O Comitê de Política Monetária (Copom) define a meta da taxa Selic. 33 / 39 33. Representa um órgão normativo dentro do Sistema Financeiro Nacional: a) CVM b) Susep c) CMN d) Bacen O CMN é órgão máximo do SFN, que estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros. 34 / 39 34. Qual das alternativas abaixo não representa uma penalidade prevista para as instituições participantes ou profissionais que descumprirem as regras do Código de Certificação: a) multa de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela Anbima b) advertência pública c) desligamento da Anbima d) apreensão da habilitação profissional As 3 penalizações previstas são: multa de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela Anbima, advertência pública e desligamento da Anbima. 35 / 39 35. Qual é o mecanismo que propiciou maior rapidez e segurança para as pessoas físicas e jurídicas nas transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades: a) Fechamento de câmbio b) Sistema especial de liquidação e de custódia c) Sistema de Pagamentos Brasileiro d) Liquidação de operações de hedge O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) proporcionou a interligação dos sistemas dos participantes do mercado, que também participaram ativamente dessa reformulação. Isso de modo que pessoas físicas, empresas, governos e instituições financeiras passaram a poder realizar transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades com muito mais segurança e rapidez. 36 / 39 36. Marque a atividade que não representa uma função desempenhada pelo Banco Central do Brasil: a) Conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional b) Fiscaliza e disciplina as instituições financeiras c) Recebe os recolhimentos compulsórios d) Controla o mercado de seguros Dentre as atribuições do Bacen estão a condução das políticas do CMN, a fiscalização e disciplina das instituições financeiras e o recebimento dos recolhimentos compulsórios. O controle do mercado de seguros é uma função da Superintendência de Seguros Privados (Susep). 37 / 39 37. O tipo de banco privado que tem como especialidade realizar operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros é o banco: a) de desenvolvimento b) de investimento c) comercial d) múltiplo As operações descritas no enunciado são aquelas de especialidade dos bancos de investimento. 38 / 39 38. De acordo com o Código de Distribuição da ANBIMA, para desempenho da atividade de distribuição de produtos de investimento, as instituições participantes devem, entre outras exigências: I. observar regras para a contratação de terceiros. II. observar regras relacionadas à publicidade e divulgação de produtos de investimento. III. verificar a adequação do produto de investimento ao perfil do investidor (suitability). Está correto o que se afirma em: a) I, II e III. b) I e III, apenas. c) I e II, apenas. d) II e III, apenas. Apresenta três dos principais núcleos de obrigações instituídas pelo Código de Distribuição da ANBIMA. 39 / 39 39. “Com esse sistema, operado pelo Banco Central, o Brasil ingressa no seleto grupo de países em que transferências interbancárias de fundos podem ser liquidadas em tempo real, em caráter irrevogável e incondicional.” Este texto se refere a: a) Sistema Financeiro Nacional b) Sistema de interconexão dos bancos c) Sistema especial de liquidação e custódia d) Sistema de pagamentos brasileiro O sistema de pagamentos brasileiros (SPB) é o responsável pela realização das transferências entre os bancos em tempo real, com a devida segurança. Você acertou LinkedIn Facebook Twitter Fazer novamente Compartilhe:
