0% Simulado CPA 10 - Módulo 1 Digite seu email para receber o resultado. 1 / 39 1. “Com esse sistema, operado pelo Banco Central, o Brasil ingressa no seleto grupo de países em que transferências interbancárias de fundos podem ser liquidadas em tempo real, em caráter irrevogável e incondicional.” Este texto se refere a: a) Sistema de interconexão dos bancos b) Sistema especial de liquidação e custódia c) Sistema de pagamentos brasileiro d) Sistema Financeiro Nacional O sistema de pagamentos brasileiros (SPB) é o responsável pela realização das transferências entre os bancos em tempo real, com a devida segurança. 2 / 39 2. Qual das atribuições abaixo não se refere as atividades de uma corretora de títulos e valores mobiliários? a) Recolhimento do compulsório junto aos bancos b) Atividade de agente fiduciário c) Execução de ordens de compra e venda nas bolsas de valores d) Compra e venda de metais preciosos O recolhimento do compulsório é realizado pelos próprios bancos junto ao Banco Central e não tem a participação das corretoras. 3 / 39 3. Qual órgão é composto pelo subsistema normativo que reúne os órgãos normativos e de supervisão, e o subsistema de intermediação que é constituído pelas instituições financeiras e demais entidades? a) Banco Central do Brasil b) Comissão de Valores Mobiliários c) Sistema Financeiro Nacional d) Conselho Monetário Nacional O Sistema Financeiro Nacional é composto pelo subsistema normativo que reúne os órgãos normativos e de supervisão, e o subsistema de intermediação que é constituído pelas instituições financeiras e demais entidades. 4 / 39 4. O ____________________ realiza operações no mercado aberto com o objetivo de executar a política monetária. a) Conselho Monetário Nacional b) Comitê Superior de Políticas c) Banco Central do Brasil d) Copom O Bacen realiza operações no mercado aberto com o objetivo de executar a política monetária. 5 / 39 5. Neste sistema pessoas físicas, empresas, governos e instituições financeiras passaram a poder realizar transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades com muito mais segurança e rapidez. Este benefício foi propiciado pelo: a) Sistema de Pagamentos Brasileiro b) Sistema Eletrônico de Liquidação e Custódia c) Sistema Integrado da Bolsa d) Sistema de Custos Únicos O sistema de pagamentos brasileiros (SPB) é o responsável pela realização das transferências entre os bancos em tempo real, com a devida segurança. 6 / 39 6. Dentre as instituições financeiras, qual está apta para captar recursos à vista através da abertura de contas correntes? a) Distribuidoras de valores b) Bancos comerciais c) Bancos de investimento d) Corretoras de valores Os bancos comerciais estão aptos a captar recursos à vista a partir das contas correntes abertas dos seus clientes. 7 / 39 7. Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que a) a captação de recursos dos agentes superavitários, mediante contrapartida, e a sua disponibilização aos agentes deficitários, mediante cobrança de juros, é denominada de intermediação financeira. b) os intermediários financeiros que estejam regularmente inseridos no SFN não podem cobrar taxas de juros mais altas do que as permitidas pela Lei da Usura. c) o agente superavitário é aquele que necessita de mais dinheiro do que tem disponível, enquanto o agente deficitário é aquele que necessita de menos dinheiro do que o montante que tem disponível. d) a expressão custos de transação representa o valor cobrado por uma corretora para a realização de uma operação e também é denominada taxa de corretagem. Traz o conceito correto de intermediação financeira. 8 / 39 8. Marque a alternativa correta: a) A CVM fiscaliza a emissão de títulos públicos b) Os fundos de investimento são fiscalizados pela CVM c) Os fundos de investimento são fiscalizados pelo CMN e Anbima d) A Anbima e o Bacen fiscalizam a emissão de títulos e valores mobiliários A responsabilidade por fiscalizar os fundos de investimento é da Comissão de Valores Mobiliários (CVM). 9 / 39 9. A Bolsa B3 é resultado da fusão das seguintes instituições: a) Bovespa, BM&F e Cetip b) BM&F, Cetip e Selic c) Bovespa, Cetip e Selic d) Bovespa, BM&F e Selic Em 2017 a CVM e o Conselho Administrativo de Defesa Econômica (Cade) aprovaram a fusão da BM&FBovespa com a Cetip S/A, que resultou na B3. 10 / 39 10. Marque a atividade que não representa uma função desempenhada pelo Banco Central do Brasil: a) Recebe os recolhimentos compulsórios b) Controla o mercado de seguros c) Conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional d) Fiscaliza e disciplina as instituições financeiras Dentre as atribuições do Bacen estão a condução das políticas do CMN, a fiscalização e disciplina das instituições financeiras e o recebimento dos recolhimentos compulsórios. O controle do mercado de seguros é uma função da Superintendência de Seguros Privados (Susep). 11 / 39 11. Qual das alternativas abaixo não representa uma penalidade prevista para as instituições participantes ou profissionais que descumprirem as regras do Código de Certificação: a) apreensão da habilitação profissional b) multa de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela Anbima c) advertência pública d) desligamento da Anbima As 3 penalizações previstas são: multa de até 100 vezes o valor da maior mensalidade recebida pela Anbima, advertência pública e desligamento da Anbima. 12 / 39 12. O tipo de banco privado que tem como especialidade realizar operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros é o banco: a) de desenvolvimento b) comercial c) múltiplo d) de investimento As operações descritas no enunciado são aquelas de especialidade dos bancos de investimento. 13 / 39 13. Uma das obrigações específicas exigida pelo Código de Certificação da ANBIMA é que: a) as instituições participantes não devem divulgar informações reservadas ou privilegiadas em nenhuma situação. b) as instituições participantes devem estabelecer e implementar procedimentos internos para afastamento imediato dos profissionais que desempenhem atividades elegíveis sem a devida certificação, ou com a certificação vencida. c) os profissionais certificados não devem informar aos clientes a respeito da possibilidade de recebimento de remuneração pela instituição participante decorrente da indicação de investimentos, uma vez que essa informação é sigilosa. d) os profissionais certificados devem recusar a intermediação de investimentos ilícitos, ressalvada a hipótese em que a transação acarrete ganhos financeiros relevantes para a instituição em que trabalham. Trata-se de um procedimento interno de estabelecimento e implementação obrigatórios, nos termos do art. 9º, §1º, inciso V, do Código de Certificação. 14 / 39 14. Órgão responsável por regulamentar e fiscalizar os fundos de investimento: a) Bacen b) Copom c) Susep d) CVM A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) tem a função de regulamentar e fiscalizar os fundos de investimento. 15 / 39 15. Assinale a alternativa que contém um título não negociado no Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic): a) NTN-B b) LTN c) LCI d) LFT Os principais títulos negociados no Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic) são: LFT; LTN; NTN-B, NTN-B Principal e NTN-F. A Letra de Crédito Imobiliário não é negociada na Selic. 16 / 39 16. Qual destas carteiras deve estar obrigatoriamente presente em um banco múltiplo: a) Aluguel b) Custódia c) Câmbio d) Comercial Um banco múltiplo deve conter obrigatoriamente a carteira comercial ou investimento. 17 / 39 17. De acordo com o Código de Distribuição da ANBIMA, para desempenho da atividade de distribuição de produtos de investimento, as instituições participantes devem, entre outras exigências: I. observar regras para a contratação de terceiros. II. observar regras relacionadas à publicidade e divulgação de produtos de investimento. III. verificar a adequação do produto de investimento ao perfil do investidor (suitability). Está correto o que se afirma em: a) II e III, apenas. b) I e III, apenas. c) I e II, apenas. d) I, II e III. Apresenta três dos principais núcleos de obrigações instituídas pelo Código de Distribuição da ANBIMA. 18 / 39 18. Qual órgão conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional, fiscaliza e disciplina as instituições financeiras e emite papel-moeda? a) Banco Central do Brasil b) Superintendência de Seguros Privados c) Comissão de Valores Mobiliários d) Sistema Financeiro Nacional O Banco Central do Brasil dentre as suas atribuições conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional, fiscaliza e disciplina as instituições financeiras e emite papel-moeda. 19 / 39 19. Qual das alternativas se refere a operações realizadas no sistema especial de liquidação e custódia (Selic): a) Notas promissórias b) Derivativos c) Títulos Federais d) Certificados de Depósitos Bancários O Selic é o depositário central dos títulos da dívida pública federal interna de emissão do Tesouro Nacional e, como tal, é responsável por processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia desses títulos. 20 / 39 20. Qual órgão estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros e demais entidades? a) Sistema Financeiro Nacional b) Comissão de Valores Mobiliários c) Banco Central do Brasil d) Conselho Monetário Nacional O Conselho Monetário Nacional estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros e demais entidades. 21 / 39 21. Uma das alternativas a seguir é atribuição do Banco Central do Brasil: a) Emissão de Certificados de Depósito Bancário b) Autorização para o funcionamento das instituições financeiras c) Definição da meta de inflação d) Distribuição de debêntures O Bacen, dentre suas atribuições, autoriza o funcionamento das instituições financeiras. 22 / 39 22. A negociação de valores mobiliários em bolsa tem como principal objetivo: a) proteger os investidores do risco de volatilidade. b) fomentar a atividade especulativa. c) alcançar a melhor formação de preços. d) garantir o anonimato das transações realizadas. O principal objetivo da negociação em bolsas de valores é aprimorar a formação dos preços. 23 / 39 23. Um dos principais objetivos do Copom é: a) Definir a taxa de câmbio b) Definir a meta de inflação c) Definir a taxa DI d) Definir a meta da taxa Selic O Comitê de Política Monetária (Copom) define a meta da taxa Selic. 24 / 39 24. Representa um órgão normativo dentro do Sistema Financeiro Nacional: a) Bacen b) Susep c) CVM d) CMN O CMN é órgão máximo do SFN, que estabelece as diretrizes e normas das políticas monetárias, creditícia e cambial e regula o funcionamento e a fiscalização dos intermediadores financeiros. 25 / 39 25. O noticiário informou que a meta anual de inflação será de 6%. O órgão responsável por esta decisão é o: a) Banco Central do Brasil b) Comissão de Valores Mobiliários c) Banco do Brasil d) Conselho Monetário Nacional O Conselho Monetário Nacional (CMN) é responsável pela definição da meta anual de inflação. 26 / 39 26. “São instituições financeiras privadas ou públicas que realizam pelo menos dois tipos de atividades das seguintes carteiras: comercial; de investimento; desenvolvimento; de crédito imobiliário; de arrendamento mercantil (leasing); e de crédito, financiamento e investimento.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro: a) Bancos comerciais b) Corretoras de valores c) Bancos de investimento d) Bancos múltiplos Conforme a definição de bancos múltiplos. 27 / 39 27. “São especializados em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo, de giro e de administração de recursos de terceiros.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro: a) Corretoras de valores b) Bancos múltiplos c) Bancos comerciais d) Bancos de investimento Conforme a definição de bancos de investimento. 28 / 39 28. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é a) responsável por regulamentar as matérias previstas na Lei das Sociedades Anônimas. b) composta por um presidente e quatro diretores, todos nomeados pelo Ministro da Economia. c) uma autarquia vinculada e diretamente subordinada ao Ministério da Economia. d) responsável por ressarcir os investidores por danos sofridos em investimentos realizados no mercado de capitais. Compete à CVM regulamentar as matérias previstas da Lei das Sociedades Anônimas, assim como as matérias previstas na Lei 6.385/1976. 29 / 39 29. A responsabilidade de processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia de títulos públicos federais é: a) do Sistema especial de liquidação e de custódia (Selic). b) das sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários. c) das bolsas de valores. d) das sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários. O Selic é responsável por processar a emissão, o resgate, o pagamento dos juros e a custódia de títulos públicos federais. 30 / 39 30. O órgão responsável pela proteção da captação de poupança popular em investimentos realizados em planos de previdência complementar aberta é a) o Conselho Monetário Nacional (CMN) b) a Superintendência de Seguros Privados (Susep) c) a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) d) o Banco Central do Brasil (BACEN) Compete à Susep proteger a captação de poupança popular, realizada por meio de operações de seguro, previdência complementar aberta, de capitalização e resseguro. 31 / 39 31. Esta instituição compra e vende títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros. Assinale a alternativa correta: a) Bolsa de Mercadorias e futuros b) Banco Central do Brasil c) Corretoras de valores d) Bolsa de Valores Uma das atribuições das corretoras de valores e títulos mobiliários é comprar e vender títulos e valores mobiliários por conta própria e de terceiros. 32 / 39 32. É uma atribuição do Banco Central do Brasil (BACEN) a) fiscalizar o funcionamento de sociedades seguradoras. b) autorizar o funcionamento de instituições financeiras e promover a fiscalização delas. c) definir as condições e os limites de emissão de papel-moeda. d) eleger os administradores de todas as instituições financeiras privadas. Compete ao BACEN fiscalizar as instituições financeiras autorizadas a operar, autorização essa que também é concedida pelo BACEN. 33 / 39 33. A principal atividade das corretoras de valores é: a) Venda de seguros para os seus clientes b) Executar ordens de compra e de venda de ativos para seus clientes c) Fiscalizar as bolsas de valores d) Ofertar instrumentos derivativos para os órgãos governamentais As “corretoras” são IFs constituídas sob a forma de sociedade por ações ou por quotas de responsabilidade limitada. Elas exercem intermediação e cobram taxas e comissões. A principal atividade das corretoras é a execução de ordens de compra e de venda de ativos para seus clientes. 34 / 39 34. O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) é o conjunto de a) instituições financeiras, cooperativas de crédito e centrais depositárias de ações e de títulos de dívida corporativa. b) sistemas e mecanismos relacionados com as transferências e liquidações de câmbio utilizados por agentes de outras nacionalidades para realização de operações de importação e exportação com o Brasil. c) entidades, sistemas e mecanismos relacionados com o processamento e a liquidação de operações de transferência de fundos, de operações com moeda estrangeira ou com ativo financeiros e valores mobiliários. d) sistemas eletrônicos disponibilizados pelo governo brasileiro para transferência de recursos e pagamento de tributos em âmbito federal, estadual e municipal. Essa definição corresponde ao conceito de SPB. 35 / 39 35. Uma facilidade decorrente da função de prestação de serviços de gerenciamento de recursos desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional é a: a) intermediação financeira entre agentes. b) disponibilização de um serviço de guarda limitado a bens de luxo. c) possibilidade de emissão de papel-moeda por bancos privados. d) disponibilização de seguros para as mais diferentes finalidades. A disponibilização de seguros para as mais diferentes finalidades é uma das facilidades decorrentes da função de prestação de serviços de gerenciamento de recursos desempenhada pelo SFN. 36 / 39 36. Qual é o mecanismo que propiciou maior rapidez e segurança para as pessoas físicas e jurídicas nas transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades: a) Fechamento de câmbio b) Sistema de Pagamentos Brasileiro c) Liquidação de operações de hedge d) Sistema especial de liquidação e de custódia O Sistema de Pagamentos Brasileiro (SPB) proporcionou a interligação dos sistemas dos participantes do mercado, que também participaram ativamente dessa reformulação. Isso de modo que pessoas físicas, empresas, governos e instituições financeiras passaram a poder realizar transferências de dinheiro para pagamentos, cobertura de saldos, aplicações e outras finalidades com muito mais segurança e rapidez. 37 / 39 37. Assinale a alternativa incorreta sobre as características da Anbima: a) Tem 4 papéis bem definidos: Informar, Representar, Educar e Autorregular b) Os códigos da Anbima sobrepõem a legislação vigente c) Foi criada em 2009 d) Estabelece as melhores práticas Os códigos da Anbima são autorregulações que são consideradas melhores práticas, mas não sobrepõem a legislação vigente. 38 / 39 38. Marque a ordem correta da Dinâmica Básica da Autorregulação da Anbima: I. Os associados definem as regras II. A área técnica supervisiona III. Uma comissão especialista acompanha IV. Um conselho independente julga a) IV, I, II e III b) IV, III, II e I c) I, II, III e IV d) III, IV, I e II A sequência correta é I, II, III e IV. 39 / 39 39. O Conselho Monetário Nacional (CMN) é o órgão a) subordinado ao Ministro da Economia. b) subordinado hierarquicamente ao Banco Central do Brasil. c) deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional. d) composto pelos diretores do Banco Central do Brasil. O CMN é o órgão deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional. Você acertou LinkedIn Facebook Twitter Fazer novamente Compartilhe:
