1. O ____________________ realiza operações no mercado aberto com o objetivo de executar a política monetária.

2. Uma construtora busca a captação de recursos para seus investimentos. Uma das opções para ela seria a emissão de:

3. No fundo de investimento fechado as cotas:

4. O rendimento de uma ação ocorre quando o investidor:

5. Assinale a alternativa que representa um fundo multimercado:

6. Na _______________ o capital social da companhia é aumentado e novas ações são emitidas para o público investidor.

7. Em um fundo de investimento o administrador decide aumentar a taxa de administração. De acordo com a legislação ele deve:

8. Pelo Código de Administração, o administrador do fundo poderá ser multado se não disponibilizar aos acionistas o valor da cota e do PL. A periodicidade desta obrigação é:

9. Uma Nota do Tesouro Nacional Série B (NTN-B) tem o seu valor nominal atualizado

10. “São instituições financeiras privadas ou públicas que realizam pelo menos dois tipos de atividades das seguintes carteiras: comercial; de investimento; desenvolvimento; de crédito imobiliário; de arrendamento mercantil (leasing); e de crédito, financiamento e investimento.” Esta definição se refere a qual intermediário financeiro:

11. Representa um órgão normativo dentro do Sistema Financeiro Nacional:

12. Marque a alternativa que representa riscos inerentes à uma carteira de ações:

I. Risco de crédito

II. Risco de mercado

III. Risco de liquidez

13. Um cliente procurou determinada instituição financeira para obter empréstimo pessoal. O funcionário dessa instituição informou ao cliente que
I. poderá reduzir a taxa de juros no empréstimo pessoal, se ele contratar um seguro de proteção ao crédito, que lhe será oferecido por valor abaixo do habitual.
II. poderá lhe conceder o empréstimo, desde que ele contrate um seguro de proteção ao crédito.
Nesse caso, I e II representam, respectivamente, as práticas

14. É o objetivo do selo Anbima:

15. Com o objetivo de fomentar o investimento em infraestrutura e em setores prioritários para o desenvolvimento do país, o Governo Federal estabeleceu em 2011 as chamadas debêntures de infraestrutura. Este é um tipo de:

16. Um investidor montou uma carteira de investimento composta por: 70% em imóveis, 10% em fundos alavancados e 20% em fundos cambiais. Ele está exposto principalmente ao risco:

17. Nos Fundos de Renda Fixa de Longo Prazo, na classificação da Receita Federal, o come-cotas incide

18. Um fundo de investimento menciona no seu prospecto a seguinte frase: “O fundo não conta com garantia do administrador do fundo, do gestor, de qualquer mecanismo de seguro ou ainda do Fundo Garantidor de Crédito – FGC”. Esta menção significa que:

19. O ato de atualizar o valor dos ativos dos fundos para o valor “real” desses ativos em determinado dia é denominado:

20. Um investidor aplica seus recursos em debêntures de uma companhia. Após 1 ano o rating atribuído pela agência de classificação de risco sofre um downgrade. Este é um exemplo de:

21. O número de cotas que um investidor possui em um fundo de investimento diminui quando

22. Assinale a alternativa incorreta sobre a previdência social:

23. Marque o risco a que um fundo de investimento cambial está sujeito:

24. O _______________ pode ser reduzido por meio da diversificação de uma carteira de investimentos.

25. Para concluir se a situação financeira do cliente é compatível com o produto ou serviço deve verificar, no mínimo:

I. o valor das receitas regulares declaradas pelo cliente;

II. o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente; e

III. a necessidade futura de recursos declarada pelo cliente.

26. No mercado financeiro, a eventual não observância de regras e leis dá margem à existência de

27. Um investidor possui ações da empresa X e no último mês recebeu novas ações devido a capitalização da reserva de lucros. Este é um exemplo de:

28. Assinale a alternativa que representa (i) o índice oficial utilizado para acompanhar a inflação e (ii) indexador da NTN-B, respectivamente:

29. As sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários (CTVM) tem as seguintes atribuições:

I. intermediação de negócios entre investidores e mercado;

II. operaram em bolsa de valores, recebendo as ordens dos clientes;

III. desempenha a função de agente fiduciário.

30. O rating atribuído a uma empresa representa

31. Considere um fundo com data de conversão de cotas em D+0 e data para pagamento do resgate em D+3. Nesse caso, a contar da data de solicitação de um resgate, o pagamento é realizado

32. No Tesouro Direto, desde que respeitada a regra do valor mínimo de R$ 30,00, um investidor pode adquirir fração mínima igual a

33. Um cliente pede ao seu gerente a emissão de uma TED no valor de R$ 250 mil para um destinatário, e diz que vai pagar o valor com dinheiro em espécie. O que o gerente deve fazer nesta situação:

34. Assinale quais são as fases da previdência complementar:

35. Sobre a função de intermediação financeira desempenhada pelo Sistema Financeiro Nacional, é correto afirmar que

36. Assinale o limite de aplicação mensal por pessoa física em operações no Tesouro Direto:

37. Assinale a alternativa que representa os objetivos do Código de Autorregulação para a certificação continuada:

I. Estabelecer princípios e regras de conduta para os profissionais que atuam na oferta de produtos de investimento

II. Promover a concorrência leal entre os participantes do mercado

III. Adotar práticas equitativas e uniformes entre os profissionais

IV. Disseminar a cultura de investimento em bolsa de valores

38. O nome do conjunto de investidores com o objetivo de obter ganhos financeiros a partir da aquisição de uma carteira formada por vários tipos de investimentos é:

39. Marque o item que não representa um mecanismo relacionado à segurança e o sigilo das informações:

40. Um determinado fundo de investimento teve rentabilidade de 16% no último ano. Esta mesma rentabilidade descontada a inflação foi de 11% no mesmo período. Os conceitos que representam estas duas rentabilidades são:

41. Uma das diferenças entre o Plano Gerador de Benefício Livre - PGBL e o Vida Gerador de Benefício Livre - VGBL é o fato de que apenas no

42. A utilização de um índice de referência (benchmark) para um fundo de investimento

43. Uma aplicação de uma pessoa física em caderneta de poupança, pelo prazo de 360 dias corridos, recolherá imposto de renda sobre o rendimento à alíquota de

44. Em um fundo de investimento 555, a taxa de performance é cobrada dos cotistas

45. São instituições sem fins lucrativos que mantêm planos de previdência coletivos, organizadas pelas empresas para seus empregados, com o objetivo de garantir pagamento de benefícios a seus participantes na aposentadoria:

46. A taxa de referência para o cálculo da remuneração devida em empréstimos realizados entre instituições financeiras no Brasil é a

47. No caso de obrigação de dívida, há a chance de o emissor ou tomador do empréstimo, responsável pelo pagamento dos juros e do principal, não ser capaz de cumprir com os termos acordados e deixar de realizar tais pagamentos. Esta é a definição do:

48. A possibilidade de perda advinda da flutuação dos preços de títulos de renda fixa causada por alterações nas taxas de juros é a definição do:

49. O fundo onde a entrada e a saída de cotistas é permitida apenas em momentos previamente determinados, é o:

50. No Brasil os tributos que são mais comuns nos investimentos são: