0% Simulado CPA-20 - Prova Final 2 Digite seu email para receber o resultado. 1 / 60 1. Um investidor deseja aplicar seus recursos em um fundo exclusivo. Assinale a alternativa correta sobre este tipo de fundo: a) Somente são aceitos investidores qualificados b) O requisito mínimo é aplicar o valor inicial c) Qualquer investidor pode aplicar neste fundo d) O investidor precisa ter investimentos superior a R$ 300 mil Os fundos exclusivos destinam-se somente para investidores qualificados. 2 / 60 2. Marque o item que não é contemplado na análise do perfil situacional do investidor: a) circunstâncias pessoais b) objetivos de vida c) histórico de fraudes sofridas d) situação financeira Durante a análise do perfil situacional do investidor não é requerido que seja levantado o histórico de fraudes sofridas, pois esta informação não é relevante para entender o perfil e as necessidades do investidor. 3 / 60 3. Qual estratégia de gestão de portfólio busca alinhar a duration dos ativos com a dos passivos? a) Alavancagem. b) Arbitragem. c) Imunização. d) Diversificação. A estratégia de imunização busca alinhar a duration dos ativos com a dos passivos para minimizar o risco de taxa de juros, garantindo que os ativos e passivos se ajustem de maneira similar diante das mudanças nas taxas. 4 / 60 4. A rentabilidade que representa o retorno que o investidor vai efetivamente receber após impostos e comissões é a: a) Rentabilidade corrente b) Rentabilidade líquida c) Rentabilidade bruta d) Rentabilidade fixa Rentabilidade líquida é a rentabilidade que representa o retorno que o investidor vai efetivamente receber após impostos e comissões. 5 / 60 5. O material técnico deve conter, no mínimo, as seguintes informações sobre o produto de investimento, exceto: a) Descrição do objetivo/e ou estratégia. b) Carência para resgate e prazo de operação. c) Tributação aplicável. d) Valor da cota no resgate O valor da cota no resgate não é requerido no material técnico divulgado pela instituição financeira. 6 / 60 6. Um cliente de um banco costuma realizar frequentemente transferências entre diversos tipos de contas com titularidades diferentes. No processo de lavagem de dinheiro estas transferências podem caracterizar que etapa: a) Ocultação b) Colocação c) Inclusão d) Integração Na etapa de ocultação o objetivo é dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos, quebrando a cadeia de evidências que conecta o dinheiro à sua origem ilícita. Os criminosos buscam movimentá-lo de forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas preferencialmente, em países amparados por fortes leis de sigilo bancário. 7 / 60 7. Em geral, o risco de uma aplicação financeira está diretamente relacionado com seu a) volume b) benchmark. c) custo d) retorno O risco de uma aplicação financeira está diretamente relacionado ao seu retorno. Quanto maior o risco, maior o retorno e vice-versa. 8 / 60 8. Para que serve o prospecto de um fundo de investimento? a) Para detalhar a estratégia e os riscos do fundo b) Para definir as taxas de juros do mercado c) Para anunciar novos produtos financeiros d) Para listar todos os investidores do fundo O prospecto de um fundo de investimento é um documento crucial que detalha a estratégia de investimento do fundo, os riscos associados, as taxas cobradas e outras informações importantes que ajudam os investidores a tomarem decisões informadas. 9 / 60 9. Sempre que o valor de aplicação for superior ao valor resgatado no mesmo dia o gestor terá de: a) comprar ativos para a carteira realizando novos investimentos b) devolver o valor superior aos cotistas c) rever a estratégia do fundo para aumentar a rentabilidade d) vender ativos para a carteira realizando novos investimentos Sempre que o valor de aplicação for superior ao valor resgatado no mesmo dia o gestor terá de comprar ativos para a carteira realizando novos investimentos. 10 / 60 10. Como uma estrutura de comunicação e controle eficaz pode ajudar a mitigar o risco de lavagem de dinheiro em uma instituição financeira? a) Permitindo a rápida disseminação de políticas internas e externas relacionadas à conformidade regulatória. b) Reduzindo a quantidade de informações que são comunicadas para simplificar o processo de relatório. c) Comunicando apenas o que é estatutariamente necessário, sem considerar diretrizes de melhores práticas. d) Focando exclusivamente na comunicação de altos executivos, sem a necessidade de envolver níveis inferiores. Uma comunicação e controle eficazes são essenciais para a gestão do risco de lavagem de dinheiro, pois permitem a rápida disseminação e implementação de políticas e procedimentos de conformidade regulatória em toda a organização. Isso inclui a comunicação de alertas de operações suspeitas e a atualização de práticas de acordo com as mudanças na legislação e nas técnicas de lavagem de dinheiro. 11 / 60 11. No resgate, a liquidação financeira deve ocorrer em até __________ a contar da data de conversão de cotas, conforme determinação da CVM. a) 1 dia útil b) 10 dias úteis c) 5 dias úteis d) 2 dias úteis No resgate, a liquidação financeira deve ocorrer em até 5 dias úteis a contar da data de conversão de cotas, conforme determinação da CVM. 12 / 60 12. A taxa de administração de um fundo de investimento é o valor cobrado a) por todos os serviços realizados para viabilizar sua operacionalização. b) pelo serviço de gestão profissional, apenas. c) por todos os serviços realizados para viabilizar sua distribuição. d) pelo serviço de custódia dos ativos e gestão profissional, apenas. A taxa de administração de um fundo é o valor cobrado pela instituição financeira que administra o fundo para pagar por todos os serviços. 13 / 60 13. Comparando um plano de previdência privada com a previdência oficial I. O benefício pago pela Previdência Social tem um teto máximo. II. O benefício que o participante receberá na previdência privada dependerá das contribuições do indivíduo e da taxa de retorno dos investimentos realizados com os recursos acumulados. III. A contribuição da previdência oficial é obrigatória para os trabalhadores registrados formalmente a partir da assinatura da Carteira de Trabalho. Está correto o que se afirma em a) I, II e III. b) I e II, apenas. c) I e III, apenas. d) II e III, apenas. I – a afirmação I está correta. A Previdência Social tem um teto máximo, que periodicamente é corrigido pela inflação. II – a afirmação II está correta. O valor acumulado na previdência privada dependerá do valor que o investidor guardou durante toda a fase de acumulação de recursos e dos rendimentos que incidiram sobre esse montante. III – a afirmação III está correta. Todo trabalhador com carteira assinada que presta serviços de natureza não eventual a empregador, mediante recebimento de salário, contribui obrigatoriamente para o INSS. 14 / 60 14. Qual é a principal diferença entre o mercado a termo e o mercado futuro? a) No mercado a termo, os contratos são privados e personalizados; no mercado futuro, são padronizados e negociados em bolsa. b) No mercado a termo, as obrigações são liquidadas no vencimento; no mercado futuro, podem ser liquidadas a qualquer momento. c) No mercado a termo, os contratos são negociados em bolsa; no mercado futuro, são negociados de forma privada. d) No mercado a termo, os contratos são padronizados; no mercado futuro, não são. O mercado a termo envolve contratos geralmente personalizados e não padronizados, enquanto o mercado futuro opera com contratos padronizados e negociados em bolsas organizadas. 15 / 60 15. O que diferencia as debêntures de outros títulos de renda fixa privados? a) São negociadas exclusivamente em mercados internacionais. b) São os únicos títulos que podem ser convertidos em ações. c) Oferecem garantias reais associadas aos ativos da empresa emissora. d) Possuem isenção total de impostos para todos os investidores. As debêntures se diferenciam por poderem oferecer garantias reais, subordinadas ou quirografárias, e por vezes são conversíveis em ações, características que não são comuns em todos os títulos de renda fixa privados. 16 / 60 16. O que é erro de rastreamento em gestão de portfólio? a) A medida de risco de um portfólio. b) A avaliação da qualidade de crédito de um portfólio. c) Um indicador de risco de liquidação. d) A diferença entre o retorno de um portfólio e o de seu índice de referência. O erro de rastreamento, ou tracking error, é uma medida de quão consistentemente um portfólio replica o desempenho de um índice de referência. Ele indica o desvio padrão dessas diferenças de retorno. 17 / 60 17. Como funcionam as operações compromissadas no mercado financeiro? a) São contratos de swap entre diferentes moedas. b) São operações de compra e venda de ações com liquidação futura. c) São empréstimos de curto prazo entre bancos com garantia de títulos públicos. d) São negociações de derivativos com liquidação física. Em uma operação compromissada, um agente vende títulos públicos com um compromisso de recompra em uma data futura, geralmente usado para gestão de liquidez de curto prazo entre instituições financeiras. 18 / 60 18. Um gerente de conta sabendo que seu cliente faz declaração de imposto de renda por meio de formulário completo, explica a seu cliente que caso ele venha a investir em um Plano Gerador de Benefícios Livres (PGBL) ele poderá a) deduzir até 20% da renda bruta anual tributável na Declaração Anual de Ajuste do Imposto de Renda da pessoa física. b) ganhar isenção tributária para os rendimentos das aplicações com mais de 10 anos. c) ser tributado apenas sobre os rendimentos do plano quando resgatar os recursos. d) deduzir até 12% da renda bruta anual tributável na Declaração Anual de Ajuste do Imposto de Renda da pessoa física. As contribuições realizadas em determinado ano podem ser deduzidas da base de cálculo do IR na Declaração de Ajuste Anual, observando o limite de até 12% da renda bruta anual tributável. 19 / 60 19. Como os direitos dos cotistas são protegidos em um fundo de investimento no caso de falência do administrador do fundo? a) Os cotistas perdem seu capital investido b) Os cotistas votam por uma nova administração c) O fundo é liquidado e o capital é distribuído d) A gestão do fundo é automaticamente transferida para outro administrador Em caso de falência do administrador, a gestão do fundo é transferida para outro administrador qualificado para garantir a continuidade do fundo e proteção dos interesses dos cotistas, seguindo o regulamento do fundo e a legislação vigente. 20 / 60 20. Marque os títulos públicos que possuem remuneração prefixada: a) LTN e NTN-F b) Nenhuma das alternativas c) LFT e LTN d) NTN-B e NTN-F A LTN e a NTN-F são títulos públicos cuja remuneração é prefixada. 21 / 60 21. O princípio de suitability na distribuição de produtos de investimento visa garantir que: a) As instituições financeiras possam vender qualquer tipo de produto sem restrições. b) Os investidores sejam encorajados a escolher produtos com as maiores taxas de retorno. c) Todos os investimentos tenham o mesmo nível de risco para simplificar a escolha do investidor. d) Os produtos de investimento sejam compatíveis com o perfil de risco e os objetivos do investidor. O princípio de suitability exige que as instituições financeiras avaliem e recomendem produtos de investimento que sejam compatíveis com as necessidades, o perfil de risco e os objetivos de investimento de seus clientes. Isso significa que cada recomendação de produto deve levar em conta a situação individual do investidor para assegurar uma alocação de recursos apropriada. 22 / 60 22. Qual o impacto de regulamentações como a Instrução CVM 174 para fundos de investimento? a) Proíbe fundos de investirem em ativos internacionais b) Limita a comunicação entre fundos e investidores c) Estabelece normas de governança, risco e compliance d) Reduz as opções de investimento para fundos A Instrução CVM 175 estabelece uma série de normas que abordam a governança, a política de risco e as obrigações de compliance dos fundos de investimento, visando proteger os investidores e garantir a transparência do mercado. 23 / 60 23. Qual é a principal vantagem de investir em um fundo de investimento? a) Acesso a uma gestão profissional b) Investimento sem risco c) Garantia de retorno d) Gestão passiva dos investimentos Uma das principais vantagens de investir em fundos de investimento é o acesso a uma gestão profissional dos ativos, o que pode ser especialmente benéfico para investidores que não têm tempo ou conhecimento para gerir seus investimentos de forma ativa. 24 / 60 24. Qual índice é mais adequado para medir o desempenho de um gestor que só investe em ativos com risco sistemático? a) Índice de Jensen. b) Índice de Treynor. c) Índice de Sharpe. d) Coeficiente beta. O índice de Treynor é ideal para medir o desempenho de gestores que investem em ativos com risco sistemático, pois avalia o retorno em excesso ao risco livre de juros por unidade de risco sistemático (betA). 25 / 60 25. Qual o papel do Banco Central no controle da inflação? a) Estabelecer a taxa de juros de referência da economia b) Regular as operações de seguro e previdência privada c) Garantir a impressão de dinheiro conforme a necessidade econômica d) Fiscalizar exclusivamente as instituições de crédito imobiliário Uma das principais ferramentas do Banco Central para controlar a inflação é a definição da taxa básica de juros (Selic), que influencia todas as outras taxas de juros da economia. 26 / 60 26. São os 2 principais índices de inflação no Brasil: a) CDI e Selic b) IPCA e IGPM c) IPCA e Selic d) IGPM e Selic O Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA) e o Índice Geral de Preços do Mercado (IGPM) são os 2 principais índices de inflação utilizados no Brasil. 27 / 60 27. O objetivo da diversificação é: a) Obter maior rentabilidade em cada ativo da carteira b) Eliminar o risco total c) Obter uma carteira com melhor risco x retorno d) Eliminar o risco sistemático O objetivo da diversificação é obter uma carteira com melhor risco x retorno, pois uma vez que os ativos são diversos uma perda de um ativo pode ser compensada com um ganho de outro e desta forma, a carteira tem uma melhor rentabilidade. 28 / 60 28. Como o risco não sistemático pode ser efetivamente reduzido em um portfólio de investimentos? a) Aumentando o número de ativos no portfólio. b) Investindo apenas em títulos do governo. c) Escolhendo ativos com altos índices de Sharpe. d) Focando em ativos com altos coeficientes beta. O risco não sistemático, também conhecido como risco específico ou diversificável, pode ser efetivamente reduzido através da diversificação, ou seja, aumentando o número de ativos não correlacionados em um portfólio. 29 / 60 29. Como a duration de Macaulay e a convexidade trabalham juntas na análise de títulos? a) A duration mede a volatilidade, enquanto a convexidade mede a estabilidade. b) A convexidade é usada para calcular a duration, que é uma medida de retorno. c) A duration oferece uma medida inicial de sensibilidade às taxas de juros, e a convexidade ajusta essa medição para mudanças maiores. d) Ambas medem o risco de mercado de maneiras diferentes. A duration de Macaulay fornece uma estimativa inicial da sensibilidade de um título às taxas de juros, e a convexidade oferece ajustes para essa estimativa quando há mudanças significativas nas taxas, proporcionando uma análise mais precisa. 30 / 60 30. O principal objetivo dos planos de previdência complementar é: a) fomentar a economia b) servir como opção de investimento c) gerar recursos para o Fundo de Amparo ao Trabalhador – FAT d) complementar os benefícios da Previdência Social Os planos de previdência complementar são facultativos e têm como objetivo complementar os benefícios da Previdência Social 31 / 60 31. Qual consequência legal uma instituição financeira pode enfrentar ao não cumprir com as normas estabelecidas na legislação de prevenção à lavagem de dinheiro? a) Aumento da base de clientes devido à percepção de maior flexibilidade nos processos de verificação. b) Benefícios fiscais por demonstrar um ambiente de controle interno menos rigoroso. c) Reconhecimento internacional por práticas de negócio inovadoras. d) Multas e sanções administrativas que podem incluir a revogação da licença para operar. O não cumprimento das normas de prevenção à lavagem de dinheiro pode acarretar multas e sanções administrativas graves para as instituições financeiras. Em casos extremos, essas sanções podem incluir a revogação da licença para operar, o que afetaria drasticamente a capacidade da instituição de continuar suas operações. 32 / 60 32. Qual é a principal função da classificação de risco por agências especializadas? a) Calcular o retorno total de um investimento. b) Definir políticas internas de gestão de risco para empresas. c) Monitorar as variações diárias dos preços de mercado. d) Avaliar a probabilidade de default de um emissor ou de um instrumento financeiro. A classificação de risco por agências especializadas serve para avaliar a solvência de emitentes de dívida, indicando a probabilidade de que eles não cumpram suas obrigações financeiras. 33 / 60 33. O modelo de abordagem baseada em riscos é fundamental na prevenção à lavagem de dinheiro. O que caracteriza esse modelo? a) Ignora a avaliação de risco em favor de uma abordagem baseada em regras pré-estabelecidas. b) Foca apenas no total de transações realizadas, independente do perfil do cliente. c) Prioriza recursos de compliance nas áreas onde o risco de lavagem de dinheiro é percebido como mais alto. d) Aplica a mesma metodologia de avaliação de riscos para todas as operações, independente do cliente. O modelo de abordagem baseada em riscos para a prevenção à lavagem de dinheiro implica a identificação, avaliação e compreensão dos riscos de lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e a aplicação de medidas de mitigação proporcionais aos riscos identificados. Isso permite que as instituições priorizem seus recursos de compliance nas áreas de maior risco. 34 / 60 34. Assinale o risco que é praticamente inexistente em um investimento em título público: a) Risco de liquidez b) Nenhuma das alternativas c) Risco de crédito d) Risco de mercado A possibilidade de o Governo Federal não efetuar o pagamento de suas dívidas é muito baixa. O risco de crédito associado aos títulos públicos federais é praticamente inexistente. 35 / 60 35. Qual é o propósito da política de 'Know Your Customer' (KYC) para as instituições financeiras no contexto da distribuição de produtos de investimento? a) Para estabelecer o patrimônio líquido mínimo para os clientes antes de permitir o investimento. b) Para assegurar que os produtos oferecidos sejam exclusivos para determinadas classes de investidores. c) Para criar um banco de dados demográficos dos investidores para campanhas de marketing. d) Para garantir que as instituições conheçam detalhadamente a identidade e o perfil financeiro de seus clientes. A política de KYC é uma parte fundamental do processo de compliance das instituições financeiras e serve para garantir a identificação adequada dos clientes e a compreensão de seu perfil financeiro, objetivos de investimento, e tolerância a risco. Isso é vital para prevenir a lavagem de dinheiro e o financiamento do terrorismo, e para assegurar a adequação dos produtos oferecidos aos clientes. 36 / 60 36. Como a distribuição normal é aplicada na gestão de riscos financeiros? a) Para prever o retorno máximo de um ativo. b) Para calcular a média dos retornos de todos os ativos na carteira. c) Para estimar a probabilidade de eventos extremos de perda. d) Para determinar a covariância entre diferentes ativos. Em finanças, a distribuição normal é frequentemente utilizada para modelar retornos de ativos, permitindo aos gestores estimar a probabilidade de ocorrência de perdas extremas, também conhecidas como "eventos de cauda". 37 / 60 37. Qual é a diferença entre taxa de juros nominal e taxa de juros real? a) A taxa nominal é maior que a taxa real em períodos de deflação. b) A taxa real é a taxa nominal ajustada pela inflação. c) A taxa nominal é ajustada pela inflação, enquanto a taxa real não é. d) Não há diferença; são termos intercambiáveis. A taxa de juros real efetivamente mede o poder de compra do retorno de um investimento, ajustando a taxa nominal pela taxa de inflação. 38 / 60 38. Uma das alternativas a seguir é atribuição do Banco Central do Brasil: a) Definição da meta de inflação b) Autorização para o funcionamento das instituições financeiras c) Distribuição de debêntures d) Emissão de Certificados de Depósito Bancário O Bacen, dentre suas atribuições, autoriza o funcionamento das instituições financeiras. 39 / 60 39. Um investidor tem uma carteira de ações. O risco mais relevante para este investidor é o: a) Risco de mercado b) Risco de concentração c) Risco de crédito d) Risco operacional As ações estão suscetíveis ao risco de mercado pois o preço pode variar e consequentemente trazer perdas para o investidor caso o valor negociado seja menor que o preço de aquisição. 40 / 60 40. O IOF (Imposto sobre operações de crédito, câmbio e seguros, ou relativas a títulos e valores mobiliários) incide sobre o rendimento dos fundos nos resgates feitos em período inferior a: a) 20 dias b) 30 dias c) 15 dias d) 60 dias O IOF (Imposto sobre operações de crédito, câmbio e seguros, ou relativas a títulos e valores mobiliários) incide sobre o rendimento dos fundos nos resgates feitos em período inferior a 30 dias. 41 / 60 41. São as entidades ou sociedades seguradoras autorizadas. Podem ser individuais, quando contratados por qualquer pessoa, ou coletivas, quando garantem benefícios a indivíduos vinculados, direta ou indiretamente, a uma pessoa jurídica contratante: a) Entidades Abertas de Previdência Complementar b) Entidades Fechadas de Previdência Complementar c) Clubes de Investimento d) Fundos de Investimento Esta é a definição das Entidades Abertas de Previdências Complementares. 42 / 60 42. É comum ver os emissores de títulos de dívida, bem como os próprios títulos, receberem uma nota de crédito (conhecido como rating) emitida: a) Por uma agência reguladora b) Por uma agência de classificação de risco c) Por uma clearing house d) Pelo Banco Central do Brasil As agências de classificação de risco são responsáveis por atribuir uma nota de crédito (Rating) para os emissores de títulos de dívidas e para os títulos emitidos. 43 / 60 43. Quem define as diretrizes e normas de regulação do mercado de capitais? a) CMN b) Bacen c) CVM d) SUSEP O Conselho Monetário Nacional (CMN) define as diretrizes e normas para a regulação do mercado de capitais, orientando a atuação de outras entidades como o Bacen e a CVM. 44 / 60 44. Qual índice mede o desempenho ajustado ao risco de um investimento em relação a um ativo livre de risco? a) Coeficiente beta. b) Índice Sharpe. c) Valor em risco. d) Índice Treynor. O índice Sharpe é utilizado para medir o desempenho ajustado ao risco de um investimento, comparando seu retorno em excesso ao ativo livre de risco com seu desvio padrão. 45 / 60 45. Como uma desvalorização da moeda nacional pode afetar a balança de pagamentos de um país? a) Aumentando as importações devido à maior competitividade dos produtos estrangeiros b) Não afeta a balança de pagamentos c) Melhorando o saldo da balança comercial por tornar as exportações mais competitivas d) Reduzindo o saldo positivo da balança comercial Uma desvalorização da moeda nacional torna os produtos do país mais baratos e atraentes para o mercado externo, impulsionando as exportações. Isso pode melhorar o saldo da balança comercial, que é um componente importante da balança de pagamentos. 46 / 60 46. Um investimento obteve rentabilidade de 15% (taxa nominal) no período de 12 meses. Se no mesmo período a inflação foi de 10%, a taxa real de juros foi de: a) 5% b) 5,5% c) 4,5% d) 4% Dividindo a taxa nominal pela taxa real, temos como resultado a taxa real de 4,5%. 1+0,15 / 1+0,10 1,15 / 1,10 = 1,045 0,045 ou 4,5% 47 / 60 47. O diretor responsável pela elaboração e observância das regras de suitability deve ter sua nomeação ou substituição informada _____________ no prazo de sete dias úteis. a) A Susep b) A CVM c) Ao CMN d) Ao Bacen Instrução CVM 539 – dever de verificação da adequação de produtos, serviços e operações ao perfil do cliente (suitability) – finalidade e para quem se aplica a regra. Se aplica para os produtos, serviços e operações. Se busca oferecer ao público o acesso a um mercado financeiro que desempenhe adequadamente sua função de prestar serviços aptos a melhorar a vida das pessoas. 48 / 60 48. Em um fundo de investimento, qual a função do custodiante? a) Manter a segurança dos ativos do fundo b) Gerir a política de investimentos c) Assessorar na escolha de ativos d) Promover o fundo entre investidores O custodiante de um fundo de investimento é responsável por manter a custódia física ou eletrônica dos ativos do fundo, garantindo sua segurança e correta administração de acordo com o regulamento do fundo. 49 / 60 49. O princípio conheça seu cliente (KYC) tem como objetivo a) realizar o monitoramento contínuo das transações efetuadas pelos clientes para identificar aquelas que são consideradas suspeitas de acordo com o patrimônio e/ou a renda do investidor. b) alertar aos clientes situações em que possam vir a adquirir produtos inadequados ao perfil de risco. c) manter os investidores atualizados sobre as características dos produtos bancários. d) reunir o maior número de informações para identificar possíveis clientes inadimplentes. O princípio “conheça seu cliente” ao almejar reunir as mais diversas informações sobre os clientes das instituições financeiras, possibilita a realização de uma análise mais precisa sobre regularidade ou irregularidade das operações realizadas pelos clientes, permitindo identificar aquelas consideradas suspeitas de acordo com o patrimônio e/ou a renda do investidor, análise essa que funciona como proteção da instituição financeira e de seus profissionais. 50 / 60 50. A possibilidade de perdas em investimentos por conta de alterações no cenário político em um país ou em uma região do planeta é a definição do: a) Risco de mercado b) Risco de liquidez c) Risco geopolítico d) Risco econômico Risco geopolítico é a possibilidade de perdas em investimentos por conta de alterações no cenário político em um país ou em uma região do planeta. Manifestação de um cenário de instabilidade política, que pode afetar a propensão de investidores a aplicar seus recursos em instrumentos negociados em determinado país ou denominados em determinada moeda. 51 / 60 51. O número de cotas de um fundo de investimento diminui em determinado dia se a) houver mais resgates do que aplicações. b) houver mais aplicações do que resgates. c) ocorrer desvalorização do fundo. d) ocorrer desvalorização dos ativos do fundo. Quando há um resgate de cotas, ocorre a transformação das cotas no valor correspondente financeiro, reduzindo a quantidade de cotas do fundo. 52 / 60 52. Qual entidade é responsável pela autorização e fiscalização das operações de fusões e aquisições de empresas com ações na bolsa? a) SUSEP b) CVM c) Bacen d) CMN A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é responsável por regular e fiscalizar as operações de mercado, incluindo fusões e aquisições de empresas com ações negociadas em bolsa. 53 / 60 53. No regime de capitalização simples, como são calculados os juros de um investimento? a) Os juros são baseados na taxa de inflação atual. b) Os juros são calculados sobre o total acumulado até o período anterior. c) Os juros são recalculados com base no valor inicial mais os juros anteriores. d) Os juros são calculados sobre o valor inicial investido em cada período. No regime de capitalização simples, os juros são calculados sempre sobre o valor principal inicial, sem considerar os juros acumulados em períodos anteriores. 54 / 60 54. Dentre as instituições financeiras, qual está apta para captar recursos à vista através da abertura de contas correntes? a) Bancos de investimento b) Distribuidoras de valores c) Bancos comerciais d) Corretoras de valores Os bancos comerciais estão aptos a captar recursos à vista a partir das contas correntes abertas dos seus clientes. 55 / 60 55. Qual é a principal característica das cotas de um fundo de investimento? a) Possuem rendimento fixo pré-determinado. b) Representam a participação proporcional de cada investidor nos ativos do fundo. c) São títulos negociáveis em bolsa de valores. d) Permitem o resgate a qualquer momento sem restrições. As cotas de um fundo de investimento representam a participação proporcional de cada investidor nos ativos e passivos do fundo, refletindo o valor líquido do patrimônio do fundo dividido pelo número de cotas emitidas. 56 / 60 56. Como é determinado o retorno de um investimento em um CDB pós-fixado? a) Pelo desempenho da bolsa de valores. b) Pela variação de uma taxa de referência como a Selic. c) Pela variação da taxa de câmbio. d) Pela taxa de inflação do período de investimento. O retorno de um CDB pós-fixado está atrelado a uma taxa de referência, geralmente a taxa Selic, o que significa que o rendimento final dependerá do comportamento dessa taxa durante o período de investimento. 57 / 60 57. Um dos objetivos do Comitê de Política Monetária (Copom) é a) autorizar a emissão de papel-moeda. b) controlar a taxa de inflação oficial. c) regular o volume de crédito na economia. d) definir a meta da taxa Selic. Conforme o Regulamento anexo à Circular 3.593, de 16 de maio de 2012, do Banco Central do Brasil, o Comitê de Política Monetária (Copom) “tem como objetivos implementar a política monetária, definir a meta da Taxa Selic e seu eventual viés e analisar o Relatório de Inflação a que se refere o Decreto nº 3.088, de 21 de junho de 1999”. Assim, apenas a alternativa (d) está correta. 58 / 60 58. A Resolução CVM 175 estabelece normas sobre qual aspecto dos fundos de investimento? a) Estrutura de governança dos fundos. b) Tributação dos fundos. c) Divulgação de informações aos cotistas. d) Limites de exposição a determinados ativos. A Resolução CVM 175 estabelece regras e procedimentos relacionados à divulgação de informações aos cotistas dos fundos de investimento, garantindo transparência e acesso adequado às informações relevantes sobre o funcionamento e desempenho do fundo. 59 / 60 59. Ao praticar a lavagem de dinheiro, um indivíduo estará criminalmente sujeito a) às penas de reclusão e multa. b) à pena de inabilitação para o exercício do cargo de administrador das pessoas jurídicas. c) à pena de reclusão, apenas. d) à pena de cassação ou suspensão da autorização para o exercício de atividade, operação ou funcionamento. O art. 1º da Lei 9.613/98 prevê pena de reclusão e multa para a prática do crime de lavagem de dinheiro e é aplicável tanto a quem cometer o crime quanto a quem ajudar no processo de lavagem de dinheiro. 60 / 60 60. Uma etapa básica para o entendimento das necessidades de investimento do cliente é a elaboração de um a) perfil de risco. b) plano de contingência. c) plano de ação. d) perfil situacional. A elaboração de um perfil situacional é uma etapa básica para a compreensão, por parte do profissional de investimentos, das necessidades do cliente. Você acertou LinkedIn Facebook Twitter Fazer novamente Compartilhe:
