Na análise do perfil situacional do investidor, as preferências de marca para produtos de consumo são menos relevantes para a formulação de uma estratégia de investimento. O que importa são os objetivos financeiros, idade, fases da vida e a situação financeira do investidor, pois estes fatores influenciam diretamente na capacidade e tolerância ao risco.

Os BDRs são certificados emitidos no Brasil que representam ações de empresas listadas em bolsas estrangeiras, permitindo assim que investidores brasileiros negociem indiretamente essas ações nas bolsas locais.

Analisando os 4 ativos podemos ordená-los do mais arriscado (logo maior possibilidade de retorno) para o menos arriscado (menor possibilidade de retorno): 1. Negócio próprio; 2. Ações; 3. Imóveis e 4. Renda fixa.

Os fundos de investimento são geralmente classificados com base no tipo de ativos em que investem, como fundos de ações, fundos de renda fixa, fundos imobiliários, entre outros.

Embora o resgate de cotas em fundos com prazo de carência geralmente seja restrito, exceções como emergências médicas comprovadas podem permitir resgates antecipados, conforme definido no regulamento do fundo.

As Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários são instituições autorizadas a intermediar a compra e venda de títulos e valores mobiliários no mercado, além de participarem da estruturação e distribuição de ofertas públicas desses ativos.

Os fundos referenciados precisam ser referenciados a um índice de referência.

O comércio de bens ou prestação de serviços para o governo federal não é uma atividade ilícita.

Em uma carteira de ações existe o risco de mercado devido a variação dos preços das ações. Existe o risco de liquidez em virtude da distância entre o preço de compra e venda. Porém, não existe o risco de crédito.

A subscrição é um direito conferido aos acionistas existentes de comprar novas ações de uma emissão antes que estas sejam disponibilizadas ao mercado geral. Isso permite que os acionistas mantenham sua porcentagem de propriedade na empresa, evitando diluição.

O risco de crédito refere-se à possibilidade de uma parte envolvida em uma transação financeira não cumprir suas obrigações, o que pode levar a perdas financeiras para a outra parte.

A falha na detecção e no relato de operações suspeitas pode resultar em sério dano à reputação de uma instituição financeira. Isso pode levar a uma perda de confiança por parte dos clientes, reguladores e outros stakeholders, resultando em perda de negócios e possivelmente em sanções legais e financeiras.

Em uma operação compromissada, um agente vende títulos públicos com um compromisso de recompra em uma data futura, geralmente usado para gestão de liquidez de curto prazo entre instituições financeiras.

A garantia de rentabilidade não é uma regra de funcionamento dos fundos de investimento.

O risco de liquidação é o risco de que uma transação financeira não seja concluída conforme planejado, o que pode ser causado por falhas nos sistemas de pagamento ou na entrega dos ativos.

O regime de metas de inflação no Brasil observa o Índice Nacional de Preços ao Consumidor Amplo (IPCA), divulgado pelo IBGE, para verificar se a meta de inflação está sendo atingida (ou quão distante da meta está a taxa de inflação no Brasil).

O risco não sistemático refere-se a riscos que afetam uma empresa ou setor específico, como problemas regulatórios, e podem ser mitigados através da diversificação.

Os PGBL e VGBL são estruturados como fundos de investimento, não adotam remuneração fixa e não há garantia de rendimentos.

O limite máximo de alocação do patrimônio de um fundo para FI, FII e CRI é de no máximo 20%. Para títulos públicos não há limite máximo.

O gestor de um fundo de investimento é responsável por tomar decisões de investimento com base na estratégia do fundo e no interesse dos investidores, buscando a melhor performance possível.

Risco tributário é a possibilidade de que sobre os rendimentos obtidos em uma aplicação financeira venham a incidir impostos e taxas não previstos originalmente.

O Bacen atua como o principal regulador do sistema financeiro, controlando a quantidade de dinheiro em circulação, as taxas de juros e a estabilidade do sistema financeiro.

O Conselho Monetário Nacional (CMN) é responsável pela definição da meta anual de inflação.

As Entidades Abertas de Previdências Complementares são fiscalizadas pela Susep, que é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.

Em um fundo de ações, o investimento deve ser ao menos 67% da carteira em ações, cotas de fundos de ações e outros títulos negociados em bolsa, como os BDRs, de empresas estrangeiras.

Os fundos de investimento são regulados pela CVM, que estabelece limites de concentração em ativos ou emissores específicos para evitar riscos excessivos e garantir a diversificação da carteira de investimentos.

No regime de capitalização simples, os juros são calculados sempre sobre o valor principal inicial, sem considerar os juros acumulados em períodos anteriores.

Um título pré-fixado oferece a vantagem de conhecer exatamente o retorno que será obtido no vencimento, pois a taxa de juros é fixada no momento da compra.

O Banco Central do Brasil dentre as suas atribuições conduz as políticas do Conselho Monetário Nacional, fiscaliza e disciplina as instituições financeiras e emite papel-moeda.

De acordo com a Instrução CVM 301, art. 7º, e a Circular BACEN 3.839, as instituições
financeiras têm a obrigação de comunicar a ocorrência de determinadas operações suspeitas ao Coaf.

As contribuições realizadas em determinado ano podem ser deduzidas da base de cálculo do IR na Declaração de Ajuste Anual da Pessoa Física, observando o limite de até 12% da renda bruta anual tributável.

A mediana é uma medida de posição central que divide um conjunto de dados em duas partes iguais. Em finanças, é útil para entender o valor central de um conjunto de dados, como retornos de investimentos, minimizando o impacto de valores atípicos.

A imunização de uma carteira é uma estratégia para proteger contra mudanças nas taxas de juros. Mudanças não antecipadas e significativas nas taxas podem desestabilizar essa estratégia, afetando a relação entre a duration dos ativos e passivos.

O Selo ANBIMA de Distribuição é uma certificação que indica que a instituição financeira adota e cumpre com as práticas de mercado estabelecidas pelo Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para a Distribuição de Produtos de Investimento. Isso transmite aos investidores que a instituição se compromete com altos padrões de ética e governança corporativa.

O administrador do fundo é considerado um prestador de serviços essenciais, pois é responsável pela gestão operacional, cumprimento de normas, e manutenção do fundo em linha com os regulamentos e leis aplicáveis.

Uma das finalidades é promover a concorrência leal entre os participantes do mercado. Os demais itens estão incorretos.

Se a meta da Taxa Selic for inferior a 8,5% a.a., a remuneração da poupança será de 70% da meta da Taxa Selic, acrescida da Taxa Referencial (TR).

A taxa SELIC, taxa básica de juros da economia, é um instrumento crucial para controlar a inflação e regular a atividade econômica, influenciando as taxas de juros de empréstimos, financiamentos e investimentos.

O IPCA é o índice oficial utilizado para acompanhar a inflação e o IPCA é o indexador da NTN-B.

Em um regime de câmbio flutuante, o valor da moeda nacional frente a outras moedas é estabelecido livremente pelo mercado, sem intervenções diretas do governo ou do Banco Central.

Ao identificar uma operação suspeita, as instituições financeiras devem comunicar imediatamente ao COAF, sem dar ciência ao cliente, para que as devidas investigações possam ser conduzidas pelas autoridades competentes. Essa comunicação deve ser feita de maneira sigilosa para não comprometer possíveis investigações.

De acordo com o Código ANBIMA, as instituições financeiras têm a responsabilidade de fornecer informações completas, claras e transparentes sobre os produtos de investimento que distribuem. Isso inclui dados sobre os riscos associados, custos, taxas, procedimentos de resgate e qualquer outra informação relevante que permita ao investidor tomar decisões informadas.

O gestor do fundo é a entidade responsável por tomar as decisões de investimento e gerir ativamente a carteira de ativos do fundo, de acordo com os objetivos e políticas de investimento estabelecidos no regulamento do fundo.

Os bancos comerciais atendem a uma ampla gama de necessidades financeiras dos clientes, incluindo depósitos à vista, serviços de pagamento e empréstimos de curto prazo. Já os bancos de investimento são especializados em serviços para empresas e investidores, como emissão de títulos, fusões e aquisições, e financiamentos de médio e longo prazo.

A taxa de retorno prefixada é a taxa que é pré-determinada no momento inicial do investimento.

O risco não sistemático, também conhecido como risco específico ou diversificável, pode ser efetivamente reduzido através da diversificação, ou seja, aumentando o número de ativos não correlacionados em um portfólio.

Benchmark é um índice que serve como ponto de referência para avaliar o desempenho de um investimento.

Para verificar a Situação Financeira do investidor, a instituição financeira deve
analisar, no mínimo, o valor das receitas regulares declaradas pelo cliente; o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente; e a necessidade futura de recursos declarada pelo cliente.

O coeficiente de determinação (R^2), é um indicador que mostra quão bem os movimentos de um ativo podem ser explicados ou previstos pelos movimentos de outro ativo, baseando-se na relação linear entre eles.

O valor a ser recebido na data de pagamento do resgate é referente ao valor da cota na data de conversão de cotas. Pode haver diferença entre o dia em que o investidor solicita o resgate, o dia em que o administrador calcula o valor da cota para pagamento e o dia do efetivo pagamento.

Ao aplicar recursos em um plano de previdência complementar durante a fase de diferimento (contribuição) o investidor assumirá o risco de crédito da seguradora e o risco de mercado dos ativos que compõem a carteira do fundo de investimento.

A diversificação é uma técnica de gestão de riscos que envolve misturar uma variedade de investimentos dentro de uma carteira. O objetivo é reduzir o risco ao diminuir a dependência dos retornos de qualquer ativo individual, ajudando a suavizar qualquer impacto negativo que um ativo específico possa ter na performance geral da carteira.

O índice de Treynor é ideal para medir o desempenho de gestores que investem em ativos com risco sistemático, pois avalia o retorno em excesso ao risco livre de juros por unidade de risco sistemático (betA).

Risco de crédito no caso de não pagamento do principal ou juros pelos emissores de títulos. Risco de mercado devido a variação dos preços dos ativos. E risco de liquidez devido a distância entre os preços de compra e venda, por exemplo no mercado de ações.

O patrimônio líquido do fundo é a soma algébrica do disponível com o valor da carteira mais os valores a receber, menos as exigibilidades.

O custo do dinheiro alto significa que as taxas de juros estão elevadas e neste cenário as empresas e indivíduos se retrairão e deixarão os planos para uma data futura.

O cálculo em questão utiliza o regime de capitalização simples, uma vez que os juros são simples. (R$ 1.000 x 1% = 10 x 6 = 60), somando ao capital inicial temos R$ 1.060.

O percentual mínimo é de 67%.

O risco relativo mede como o desempenho de um ativo se compara a um índice ou benchmark de referência, ajudando a avaliar sua volatilidade e desempenho em relação ao mercado mais amplo.

FII é a sigla para Fundo de Investimento Imobiliário, que é um tipo de fundo de investimento que aplica a maior parte de seus recursos em empreendimentos imobiliários ou ativos relacionados ao setor imobiliário.